Tutorial: como usar o módulo financeiro para controlar o caixa da sua revendedora

Por Que Centralizar as Finanças no Sistema

Quando vendas, estoque, CRM e financeiro estão no mesmo sistema, o ciclo completo de uma venda — desde o lead até a entrada no caixa — fica visível em tempo real. Você deixa de perguntar "esse pagamento já caiu?" e começa a saber com certeza.

Configuração Inicial: Contas Bancárias

Antes de qualquer lançamento, cadastre suas contas bancárias em Financeiro → Contas Bancárias → Nova Conta:

• Nome da conta (ex: "Conta Corrente Bradesco", "Caixa físico")
• Banco e agência (para identificação)
• Saldo inicial na data de início do controle
• Moeda (padrão: BRL)

Dica: Cadastre também uma "conta" chamada "Cartão Corporativo" para controlar gastos no cartão separadamente.

Categorias e Centros de Custo

Configure as categorias em Financeiro → Categorias. Exemplos para revendedoras:

Receitas: Venda de veículos, Financiamento (repasse), Serviços, Aluguéis

Despesas: Compra de veículos, Manutenção de estoque, Folha de pagamento, Marketing, Aluguel do espaço, Energia e água, Software

Lançando uma Venda de Veículo

Quando você registra uma venda em Vendas → Nova Venda, o sistema cria automaticamente a conta a receber no financeiro. Para vendas à vista, o recebimento é lançado na data da venda. Para financiamentos, o sistema cria o recebível com a data prevista de repasse da financeira.

Lançando Despesas

Acesse Financeiro → Contas a Pagar → Novo. Preencha:

• Descrição (ex: "Compra Honda Civic 2021 — João Silva")
• Valor e data de vencimento
• Categoria e centro de custo
• Forma de pagamento e conta bancária
• Recorrência (para despesas fixas mensais)

Acompanhando o Fluxo de Caixa

Em Financeiro → Fluxo de Caixa, você vê:

• Saldo atual por conta bancária
• Projeção dos próximos 30/60/90 dias baseada nos lançamentos futuros
• Alertas quando o saldo projetado vai ficar negativo
• Comparativo realizado vs. previsto

Gerando o DRE Gerencial

Acesse Financeiro → Relatórios → DRE e selecione o período. O sistema gera automaticamente:

• Receita bruta por categoria
• Deduções (impostos, devoluções)
• Margem bruta e operacional
• Resultado líquido

Exporte em PDF para reuniões de gestão ou em Excel para análises adicionais.

Conciliação Bancária Simplificada

Importe o extrato bancário em CSV (disponível em todos os bancos) em Financeiro → Conciliação → Importar Extrato. O sistema tenta conciliar automaticamente cada transação com os lançamentos existentes. O que não conciliar automaticamente, você resolve manualmente — geralmente em minutos.

Próximos Passos

Após 30 dias de uso, configure o envio automático do DRE por email todo dia 1º do mês para você e os sócios. Em Financeiro → Relatórios → Agendamento.